Types d'arnaques

Apprenez à reconnaitre les types d'arnaques en ligne afin de mieux reconnaitre les traits spécifiques des délinquants.

 

ARNAQUE AUX FAUX SENTIMENTS

Lorsque nous fréquentons des sites de rencontre, l’une de nos principales préoccupations est de savoir si notre interlocuteur est réellement ceux qu'il prétend être. Un doute légitime. En effet, il est de plus en plus récurrent de constater que des escrocs créent de faux profils et apprennent à connaître leurs proies en créant un lien  de confiance. Une fois la confiance établie, ils vous demandent d'envoyer de l'argent, et quand vous le faites, s’ils ne disparaissent pas avec votre argent, c’est le début d’un cercle vicieux.

Voici quelques signes qui indiquent que quelqu'un est intéressé par votre argent :

  • Il ou elle vous demande de déplacer des conversations vers des adresses e-mail personnelles ou vers la messagerie instantanée.
  • Il ou elle exprime ses émotions immédiatement.
  • Il ou elle utilise un événement tragique ou d'autres malheurs comme une excuse pour ne pas se présenter à votre rendez-vous ou pour ne pas vous rencontrer.
  • Il ou elle vous demande de l'aide pour les factures de soins médicaux, pour une question financière, pour des billets d'avion ou d'autres situations personnelles.
  • Il ou elle affirme être de la même région, ville ou pays, mais est toujours en voyage d'affaires.

 

FRAUDE SUR PORTE-MONNAIE ELECTRONIQUE (paiement par téléphone mobile)

Il s’agit d’une arnaque qui a de multiples procédés :

  • un appel ou un SMS est émis par le cybercriminel à l’endroit de la victime lui demandant de faire une syntaxe pour bénéficier d’un bonus.
  • un appel est émis par le cybercriminel demandant à la victime de composer une syntaxe pour valider la réception de son transfert.
  • A l’insu de la victime le cybercriminel procède à la désactivation et à la réactivation de la carte SIM de la victime pour un contrôle absolu de son compte.

 

CHANTAGE A LA VIDEO

Cette escroquerie consiste pour cyber délinquant à :

  • Faire connaissance avec sa victime sur les réseaux sociaux, site de rencontre, forum, etc.
  • Établir une relation de confiance au fil des discussions
  • Proposer à la victime de passer sur un service permettant la visiophonie par webcam
  • Favoriser une conversation vidéo plus intime puis profiter pour capturer le flux vidéo des images susceptibles de porter atteinte à la vie privée de la victime
  • Demander de fortes sommes d'argent à la victime en menaçant de diffuser ces vidéos sur internet

 

ARNAQUE A L'HERITAGE

Ce procédé d’arnaque débute généralement avec la même histoire : Un très riche étranger est mort et votre aide est demandée pour une transaction bancaire et / ou partager de la fortune.

Le synopsis:

  • Vous recevez un mail d'un étranger qui demande votre aide pour transférer de grosses sommes d'argent, souvent des millions de dollars ou d'euros, à votre compte bancaire.
  • Un pourcentage alléchant pouvant atteindre jusqu'à 20% vous est proposé, en échange de très peu d'effort de votre part: il vous suffit de fournir des précisions sur votre compte bancaire. 
  • Il peut vous être demandé d'agir à titre de fiduciaire ou d'héritier de la fortune d'une personne décédée perdu de vue depuis longtemps.
  • L'adresse d'un site web confirmant le décès tragique d'une personne fortunée peut même vous être indiquée pour vous rassurer.
  • La fortune en question peut se présenter en espèce, conservée dans un coffret de sûreté, pour lequel il existe un certificat de dépôt. 
  • Le message peut avoir des connotations politiques ou faire allusion à un diplomate à l'étranger qui négociera le transfert de fonds, souvent par un moyen détourné. 
  • Un numéro de téléphone à l'étranger peut vous être proposé afin de vous demander de préciser si vous êtes intéressé ou non. D'autres mesures seront alors prises au cas où vous décidez de ne pas participer.

Les actions:

  • Méfiez-vous des décès tragiques et des personnes qui demandent votre aide pour transférer de grosses sommes d'argent ou agir à titre de fiduciaire ou d'héritier. Dans les cas de successions légitimes, vous ne serez jamais sollicité de la sorte par des fiduciaires ou des héritiers.  Le règlement de ce type de transaction ne s’effectue pas par des moyens détournés. 
  •  S’il vous est  promis 20% d'une fortune en échange de simples renseignements sur votre compte bancaire et que cela semble trop beau pour être vrai, ce n'est probablement pas vrai.
  • Ce stratagème d'héritage pourrait s'arrêter ici, avec la prise de contrôle de votre compte bancaire et l'appropriation de vos fonds par des moyens frauduleux.
  • Le stratagème pourrait aussi compter une deuxième étape, dans laquelle on vous demande de verser des droits payables d'avance en vue de toucher votre soi-disant héritage. On ne doit généralement pas payer pour toucher de l'argent... C'est là ce qu'on appelle une escroquerie sur des droits payables d'avance.